CRISE BANCAIRE MAJEURE : ON SOUHAITE VOUS CACHER LA SOMBRE VÉRITÉ

Pour comprendre les causes, un retour chronologique s’impose…

Vous n’êtes pas sans savoir que le monde bancaire et financier est de nouveau dans la tourmente ?

Tout a commencé par la chute de la Silicon Valley Bank.

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Mais pourquoi a-t-elle fait faillite ?

Elle était spécialisée dans le financement de start-up du secteur des nouvelles technologies.

Et au début du mois de mars, la 16e plus grosse banque des États-Unis.

Elle a fermé ses portes vendredi 10 mars, il s’agit de la plus importante défaillance bancaire aux États-Unis depuis la chute de Lehman Brothers en septembre 2008.

Pour comprendre les causes, un retour chronologique s’impose :

En 2021, profitant de la pandémie, de nombreuses start-up ont réalisé d’importantes levées de fonds.

Les dépôts gérés par la Silicon Valley Bank ont alors explosé, passant à 189 milliards de dollars.

Ces liquidités ont été investies en bons du Trésor américain, placement a priori peu risqué.

La hausse des taux d’intérêt de la FED a eu un double effet :

• Les conditions de financement des entreprises se sont dégradées, ce qui a contraint les start-up à utiliser les liquidités dont elles disposaient en banque.
• La valeur des obligations a chuté en 2022, phénomène appelé « krach silencieux », lorsque les taux d’intérêt montent, les investisseurs cèdent leurs « vieilles » obligations pour en acquérir de « nouvelles », ce qui provoque une baisse du cours de ces premières.

La Silicon Valley Bank a dû liquider une partie de son portefeuille d’obligations pour faire face aux retraits des start-up.

La banque a enregistré une perte de près de 1,8 milliard de dollars et a annoncé dans la foulée vouloir procéder à une augmentation de capital de 2,25 milliards de dollars.

Cette double annonce a déclenché une panique bancaire, de nombreux clients ayant perdu confiance ont retiré leurs fonds… ou ont tenté de le faire !

Les autorités américaines ont procédé à la fermeture de la Silicon Valley Bank vendredi 10 mars pour limiter l’hémorragie.

Y a-t-il un risque de contagion en Europe ?

Les dirigeants américains et européens n’ont cessé de se montrer rassurants, Bruno Le Maire (qui voulait mettre l’économie russe à genoux, d’ailleurs, on se demande tous où ça en est son projet ?), a annoncé qu’il n’existe « pas de risque de contagion » et les banques françaises et européennes sont « solides ».

Malgré ça, de nombreuses banques ont vu leur valeur plonger en bourse.

Y compris en Europe : 

• Le Crédit Suisse -14,94 %,
• L’allemande Commerzbank -14,43 %,
• L’italienne Unicredit – 9,98 %,

En France : 

• BNP Paribas -7.2 %,
• Société générale – 7,3 %,
• Crédit Agricole – 4,9 %,
• Axa -5,54 %

Une tendance qui a poussé le ministre de l’Économie, Bruno Le Maire à rassurer : 

« Je le redis, il n’existe pas de risque spécifique pour la France« .

En attendant qu’il mette l’économie russe à genoux, puis, qu’il s’occupe de redresser la tendance boursière française…

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Franck Pengam | Fondateur de Géopolitique Profonde